這已經(jīng)是SEC于2017年以來針對美國EB-5投資移民項目的第6起訴訟，且其中大部分涉嫌區(qū)域中心違規(guī)。一時間，關(guān)于EB-5項目的風險討論再度被點爆，而如何把關(guān)區(qū)域中心這一關(guān)乎項目立項關(guān)鍵角色的資質(zhì)和實力，也成為了主要焦點。
 

可靠的區(qū)域中心，是EB-5項目成功的第一步

一直以來，由于美國投資移民的辦理周期較長，因此選擇穩(wěn)定可靠的項目運作團隊至關(guān)重要。區(qū)域中心在前期主要負責聯(lián)系和整合各方資源，確認開發(fā)商、高級貸款方和EB-5投資人三方在項目中的關(guān)系和地位、聯(lián)合律師確保項目資金募集符合證監(jiān)法、制定遞交給移民局的項目法律文件等，因此有經(jīng)驗的區(qū)域中心是項目立項的保障。區(qū)域中心在項目立項中的重要性，還體現(xiàn)在，在聯(lián)系高級貸款方為項目融資時，實力越強越容易募集資金，項目資金充足就越有保障。而在項目中期，區(qū)域中心也起到一個監(jiān)管作用，通過設(shè)立EB-5合伙有限公司，監(jiān)督EB-5資金在項目中的合理使用，以及項目建設(shè)進程是否正常。 因此，在投資人遞交移民申請后，如何在I-526獲批、1-829條件解除和50萬美元本金全額收回這三大"通關(guān)"節(jié)點中有效地進行風險管控，區(qū)域中心發(fā)揮著不可或缺的作用。
 

盡管經(jīng)歷20余年的發(fā)展，美國EB-5項目市場已進入一個成熟穩(wěn)定的階段，但近幾年來區(qū)域中心數(shù)量增速迅猛，截止目前已有1280家，這種"野蠻生長"的狀態(tài)，也在一定程度上導致行業(yè)發(fā)展參差不齊，從業(yè)人員的專業(yè)度和誠信度難有保證，這也成為近年來EB-5項目頻繁爆發(fā)問題的主因之一。僑外移民專家表示，投資人在選擇區(qū)域中心時要從其獨立性、專業(yè)性和過往經(jīng)驗三方面綜合盤量，即：區(qū)域中心與項目借款方之間是否存在利益關(guān)系，能否在項目中起到監(jiān)管借款方的作用；區(qū)域中心團隊的誠信度和專業(yè)度，能否有效把控項目風險管理；以及區(qū)域中心在EB-5項目開發(fā)和運作的經(jīng)驗，以及已取得的業(yè)績。

 

對于優(yōu)質(zhì)區(qū)域中心每個EB-5項目，仍須全盤把關(guān)

好的區(qū)域中心只是EB-5成功的第一步，因此即便是優(yōu)質(zhì)區(qū)域中心的項目，投資人在投資前仍須進行全盤把關(guān)和考察。建議投資人可以從六個方面綜合考察EB-5項目，包括項目是否有明確的定位、項目運作的可行性、項目資金結(jié)構(gòu)的合理性、項目就業(yè)創(chuàng)造的充足性、項目借款方和區(qū)域中心實力、以及項目實質(zhì)抵押擔保品五年后的實際還款能力等。因為這六大關(guān)鍵，和投資人的I-526能否獲得批準、條件綠卡能否轉(zhuǎn)為永久綠卡、50萬美元的本金能否收回，有著直接的關(guān)系。
 

此外，選擇穩(wěn)定可靠的移民中介機構(gòu)至關(guān)重要。好的移民中介除了在前期甄選、評估和實地考察項目外，在就業(yè)計算和項目還款方面也會有一個完善的機制去考察，可為投資人省去項目甄選階段很多時間成本；而在整個EB-5辦理過程中，優(yōu)質(zhì)移民中介機構(gòu)還會緊密跟進項目的進展并及時更新給申請人，并在項目發(fā)生異常狀況時及時安排專業(yè)人員跟進處理。

 建議投資人可以通過移民機構(gòu)的成功獲批項目以及還款實力來側(cè)面了解其辦理資質(zhì)和經(jīng)驗。例如辦理美國投資移民項目至今，已推出的90個項目中，就有80個項目I-526獲批，52個項目I-829獲批，并收獲26批50萬美元真實全額返款，其他項目的運作也在順利進行當中。
 

綜上所述，由于政策限制，美國EB-5項目是無法達到"零風險"的，因此需要投資人在做出投資決策前有一個深入的調(diào)研和評估，最大程度減小投資風險。而隨著SEC更多的參與到EB-5行業(yè)監(jiān)管中，EB-5行業(yè)未來將更加規(guī)范，對于廣大EB-5投資者而言將是一個利好。